Консультування платіжних провайдерів щодо комплаєнс-вимог

Комплаєнс та AML (боротьба з відмиванням грошей) є ключовими для фінансової прозорості компаній. Ми розробляємо та впроваджуємо політики AML/KYC, оцінюємо фінансові ризики транзакцій та проводимо внутрішні аудити.

Що входить:

• Аналіз законодавства юрисдикції платіжного провайдера щодо CDD/KYC (AML-регулювання в ЄС, Великобританії):

1. Огляд нормативних актів щодо CDD/KYC та підготовка висновків про регуляторні вимоги для платіжного провайдера.
2. Консультування з питань ліцензування та відповідності AML-регулюванням в обраній юрисдикції.
3. Розробка рекомендацій щодо інтеграції процедур KYC/AML у внутрішні бізнес-процеси.

• Оцінка ризиків та впровадження Risk-Based Approach (Географічний ризик (країна походження, галузевий ризик, ризик транзакцій):

1. Аналіз географічних ризиків: оцінка країн-партнерів, юрисдикцій клієнтів і їх впливу на загальну ризиковість операцій.
2. Розробка рекомендацій для управління галузевими ризиками, пов’язаними зі специфікою бізнесу клієнта.
3. Побудова системи аналізу транзакційного ризику, зокрема високоризикових платежів або взаємодії з новими клієнтами.

• Підготовка до аудиторських перевірок регуляторних органів:

1. Проведення юридичного аудиту внутрішніх процесів та політик компанії на відповідність вимогам KYC/AML.
2. Підготовка та оновлення документів, необхідних для аудиторських перевірок (звіти, політики, регламенти).
3. Юридична підтримка під час взаємодії з регуляторами, включаючи відповіді на запити та консультації.

• Підготовка внутрішніх політик і регламентів для платіжного провайдера, що включає:

1. Розробка KYC-політик, включаючи процедури ідентифікації клієнтів, перевірки джерел доходів і управління ризиками.
2. Створення AML-політик, спрямованих на боротьбу з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму.
3. Розробка політик моніторингу транзакцій, включаючи автоматизовані інструменти виявлення підозрілих операцій.

Кейс 1: Платіжний провайдер хотів отримати ліцензію EMI у Великобританії. Ми провели аудит процедур AML/CTF і допомогли сформувати необхідну документацію.

Результат:  компанія отримала ліцензію та активно почала свою діяльність.

Кейс 2: Постачальник послуг платежів стикався з ризиками через роботу з клієнтами в потенційних санкційних юрисдикціях. Ми розробили ефективну політику перевірки клієнтів та сформували стратегію роботи з такими клієнтами заради розширення кількості потенційних клієнтів і одночасного комплаєнсу з місцевим законодавством.

Результат:  клієнт спромігся мінімізувати свої ризики та домігся збереження правил комплаєнсу відповідно до вимог регуляторних органів держави реєстрації та держав ведення бізнесу.

Кейс 3: Платіжна платформа запитувала консультацію щодо відповідності GDPR. Ми впровадили політику захисту даних і провели тренінги для співробітників.

Результат: клієнт успішно проходження регуляторного аудит та продовжив свою діяльність.

Дотримання комплаєнс-вимог та захист репутації бізнесу від потенційних загроз – це непросте завдання, проте з нашою допомогою процес буде швидким та безболісним.